استرجاع أموال تداول

يتعرض بشكل اليومي العديد من المستثمرين لعمليات احتيال ثم يبدئون بالبحث عن طرق استرجاع أموال تداول العملية الاحتيالية التي خسروها، وقد تم التوصل للعديد من طرق استرجاع أموال تداول المواقع الوهمية التي يتم سرقتها، وفق شروط ومدة زمنية محددة.

استرجاع أموال تداول

• يحاول البعض البحث عن طرق استرجاع أموال تداول قد خسرها عبر شركات التداول الاحتيالية، فبعد أن تطورت أساليب السرقة استهدفت وسائل التكنولوجيا واتخذتها طريقاً للاحتيال على من يهتمون بالاستثمار على مواقع الإنترنت مثل شركات الفوركس وغيرها.

• حيث يسهل لديهم التوصل إلى معلومات هؤلاء المستثمرون ثم يتصلون بهم مقدمين لهم عروض وهمية تضمن لهم تحقيق أرباح عالية، ومن هذه الحوادث المشهورة، ان هناك أشخاص من دولة ما قاموا بإرسال إيميلات للكثير من الأشخاص وكان محتواها أن لهم أقارب أو معارف قد ماتوا وأنهم قد ورثوا بعض الأموال لذا عليهم أن يرسلوا مبلغاً بالإضافة إلى أوراق معينة حتى يتمكنوا من إرسال الميراث إليهم، كما كانت هناك الكثير من الطرق المقنعة، ولا سيما أن كان المستثمر حديث التعامل مع وسائل التكنولوجيا.

• لذلك بتطور طرق الاحتيال، قام العديد من الأشخاص بإنشاء مواقع وهمية وحسابات غير شرعية تدّعي إنها تعمل بالاستثمار والتداول وتقوم بالتركيز على المستثمرين الذين مازالوا في البداية، وقد انتشرت هذه المواقع مؤخراً على المنصات العربية، وقد أوقعوا بالكثيرين وجعلوهم يخسروا أموالاً طائلة.

• ولا يمكن إلقاء اللوم على هؤلاء الأشخاص الذين قد خسروا أموالهم، لأنهم يتعرضون لعمليات نصب مغرية ليس فيها مجالاً للشك، كما أنهم يستطيعون اللعب على فكرة البونصات المجانية بمجرد الموافقة على التعاقد، وبمجرد دفع أموالهم تبدأ الصفقة وبعد محاول المستثمر لسحب أمواله فإنه لا يجد أي أموال، كما لا يجد الشركة أو أي إجابة، فقد تمت عمليتهم بنجاح.

شكاوي الاحتيال المالي

• كان لابد من وضع حدود لهذا الأمر، لأن هذه الشركات والمواقع الوهمية لا يوجد عليها رقابة كما لا يمكن أن تفرض عليها أي عقوبات لعدم وجود جهة قانونية منظمة أو راعية مثل البنوك وغيرها، حتى يتم استرجاع أموال تداول هؤلاء الأشخاص.لذلك عند

تقديم شكاوي بتهمة الاحتيال والنصب ضد موقع معين لابد من توافر شروط معينة، وهي:

• أن يملك الشخص الذي تعرض للاحتيال دليل يتم من خلاله إثبات تعرضه للسرقة والنصب.

• يجب أن لا تكون قد مرت مدة زمنية طويلة على عملية الاحتيال حتى يسهل استرداد هذه الأموال بسهولة، فلا يمضي أكثر من ستة أشهر على وقوع الحادثة.

• أن تحتوي الشكوى المقدمة على الكثير من المعلومات اللازمة كالاسم وتاريخ حدوث العملية وكذلك المبلغ الذي تم تحويله، دون إهمال أي تفاصيل.

• أن تكون عملية تحويل المبلغ المالي تمت من خلال ڤيزا أو ماستر كارد أو حساب بنكي، لأن هذه الأشياء يمكن من خلالها استرجاع النفقات التي قام بها صاحبها، مما يجعل المختصين لديهم إمكانية أكبر في استرداد الأموال المدفوعة.

• كما يجب إرفاق البيانات الشخصية الخاصة بالشخص الذي تعرض لعملية الاحتيال مثل اسمه وتاريخ عملية تحويله للأموال واسم وإيميل الموقع الذي تعامل معه، وأرقام الهواتف التي تواصلا من خلالها كذلك تفاصيل العقد الذي اتفقا عليه.

خطوات استرجاع الأموال

لابد من أن تكون هناك وسيلة مضاف إليها خاصية استرجاع النفقات المدفوعة، فهذا ما تعتمد عليه الخبراء والمختصين في الوسيلة استرجاع أموال تداول الأشخاص، وتكون الخطوات كالآتي:

• في حال كان دفع الأموال عبر البطاقات الائتمانية أو الفيزا، كما يتم إخطار البنك الذي تمت استخراج الفيزا من خلاله وفي حال عدم مرور فترة زمنية تتعدى الستين يوم فإن البنك يقوم بإبلاغ شركة البطاقة الائتمانية ويعيد المبلغ الذي تم إيداعه.

• في حال التحويل عبر الحوالات المصرفية، فإن كانت الأموال لا زالت في البنك الذي تم التحويل منه ولكن في حساب الموقع الذي تم التحويل إليه فإنه يمكن إلغاء عملية التحويل واسترداد المبلغ، أما إذا كان التحويل لبنك آخر بطريقة إلكترونية فإنه يتم التواصل مع هذا البنك وإيضاح تفاصيل الاحتيال بالأدلة الموجودة مع الشخص المتعرض للاحتيال ثم يطلب إيقاف عملية التحويل المالية، ومن الأدلة التي يمكن أن توضح لهم عملية الاستثمار الوهمية المحادثات بينهم وغيرها من الأمور التي يحملها الشخص.

• وفي حال تحويل المبلغ من خلال المحافظ الإلكترونية، حيث يتم إبلاغ الموقع الإلكتروني الخاص بالمحفظة الإلكترونية، وإيضاح تفاصيل العملية الاحتيالية المعرض لها، وفي حال التحقق منها يتم النظر في الأمر من خلال إدارة المحفظة الإلكترونية، لذا ينصح عند التعامل المالي استخدام محافظ مالية توفر خاصية استرجاع الأموال.

• التحويل عبر بطاقات مسبقة الدفع: في حال التحويل المبلغ عبرها فإن الشخص يمكنه التواصل مع مزود الخدمة وإيضاح عملية الاحتيال التي تعرض لها، وسيتم التعامل مع الأمر من خلال هذه الشركة.

• في حال التعامل مع وسيط كطرف ثالث وتحويل الأموال من خلاله يمكن مقاضاته قضائياً، وتقديم الأدلة المرافقة لإثبات العملية التحويلية وعملية الاحتيال واسترداد المبلغ الذي تم تحويله.

اللجوء للجهات المختصة

• يمكن اللجوء لجهات مختصة للتعامل مع هذه الأمور والقضايا التي تكون حول التعرض للنصب والسرقات من شركات التداول، وهناك مكاتب محاماة تقوم بالدعم وتقوم بتقديم المساعدة في استرداد الأموال الضائعة عبر شركات الفوركس والتداول المختلفة.

• كما يجب تقديم كافة المعلومات لهذه الجهات وسوف تقوم بتتبع الأمر كما تقوم باسترجاع أموال التداول في أقرب وقت، ولكن ينبغي عند التعرض لعمليات الاحتيال المسارعة في رفع الشكوى والإبلاغ عن عملية النصب لأنه عند مرور فترة زمنية طويلة يصعب استرجاعها.

• كما ينصح بالتعامل مع شركات موثوقة عند الرغبة في تداول الأموال حتى لا يتم التعرض للنصب، كما ينبغي البدء بمبالغ صغيرة حتى يضمن المستثمر الوصول لتحقيق شروط العقد المتفق عليه.

فليكن بمعلوما أنه ليس من الصعب استرجاع أموال تداول الأشخاص المتعرضين للنصب والاحتيال بشرط توافر المعلومات الكافية والشروط المنصوص عليها.